??????? 慶陽網(wǎng)訊（通訊員 王東晉）打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪及“斷卡”行動開展以來，中國工商銀行慶陽分行嚴(yán)格落實上級要求，真抓實干，有力維護(hù)了人民群眾的財產(chǎn)安全，踐行了國有商業(yè)銀行的社會責(zé)任。

??????? 工行慶陽分行建立了賬戶風(fēng)險管理長效機(jī)制，加強(qiáng)對賬戶開戶、變更、銷戶、使用全生命周期的風(fēng)險管控。充分運(yùn)用工商銀行的大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，及時將賬戶監(jiān)測系統(tǒng)的異常數(shù)據(jù)進(jìn)行共享，對發(fā)現(xiàn)的異常、可疑賬戶，嚴(yán)格進(jìn)行管控和處理，前移“斷卡”工作重心，做到未雨綢繆。通過開戶詢問、盡職調(diào)查、實地走訪、客戶回訪、模型監(jiān)測、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等方式，準(zhǔn)確識別客戶真實身份，核驗開戶意愿，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，為正常客戶提供滿意的結(jié)算服務(wù)，限制異常賬戶結(jié)算。

??????? 加強(qiáng)宣傳，利用銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備、手機(jī)銀行、微信、微博等，綜合運(yùn)用視頻、海報、折頁等，加大對社會公眾買賣、出租、出借賬戶的后果及法律責(zé)任的政策宣傳，增強(qiáng)社會公眾自我保護(hù)及防范意識。強(qiáng)化銀行機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)的溝通協(xié)作，及時掌握有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪動態(tài)，依法合規(guī)正確收集和處置相關(guān)違法犯罪線索，及時向人行和公安部門報告可疑信息，配合加大對違法犯罪活動的打擊治理力度。